1 Ocak'tan itibaren büyük para transferlerinde "açıklama yapma" zorunluluğu olacak

Türkiye'de banka hesabı olan milyonlarca kişiyi ilgilendiren yeni düzenleme 1 Ocak 2026'da yürürlüğe girecek. Mali Suçları Araştırma Kurulu'nun (MASAK) yayımladığı tebliğe göre, 200 bin TL ve üzerindeki tüm banka transferlerinde işlem sırasında açıklama yapılması zorunlu olacak.

Düzenleme, suç gelirlerinin tespiti, yurt dışına kaçırılması ve aklanmasının önlenmesi ile kayıt dışı ekonomiyle mücadele amacıyla hazırlandı. EFT, havale ve nakit işlemlerinin izlenmesine yönelik olarak, FATF üyesi ülkelerde uygulanan yaklaşımlar dikkate alındı.

Habertürk'ün haberine göre, finansal kuruluşlar müşterilerinin nakit işlemlerini yakından izleyecek. Görünürde makul hukuki veya ekonomik amacı bulunmayan, müşteri profiliyle uyumlu olmayan olağan dışı büyüklük ve sıklıktaki işlemlere özel dikkat gösterilecek. Bankalar, işlemlerin mahiyeti hakkında yeterli bilgi edinmek için gerekli tedbirleri alacak.

Yeni uygulama kapsamında bankalar ve ödeme kuruluşları, EFT ve havalelerde müşteriye işlemin mahiyetini beyan etmesi için seçenekler sunacak.

Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası'nın (TCMB) belirlediği başlıkların yanı sıra "gayrimenkul alım ödemesi", "motorlu taşıt alım ödemesi", "borç verme-ödeme", "hediye-bağış-yardım", "vergi-resim-harç", "tazminat-sigorta", "avukatlık-danışmanlık-müşavirlik", "sağlık", "kripto-dijital varlık", "şans oyunları-bahis" ve "eğlence-sosyal medya ödemeleri" ifadeleri de yer almak zorunda olacak.